Управление ликвидностью

Cash & Liquidity management (treasury management) - маркетинговый термин определяющий комплекс мер по эффективному управлению денежными средствами компании с целью ускорения их оборачиваемости, минимизации потребностей бизнеса в оборотном капитале и сокращения связанных расходов. Наш опыт работы с крупнейшими корпорациями показывает, что самый эффективный метод управления ликвидностью — это централизованное управление всеми финансовыми потоками. Технологии, которые позволяют этого добиться — единое казначейство, ведение универсальной финансовой позиции группы предприятий в режиме реального времени, автоматизированные схемы концентрации средств на главном счете или компенсации процентов, автоматическое закрытие овердрафтов на одних счетах за счет использования свободных средств на других.

Реализация предлагаемых нашим банком решений позволит Вашей компании получить следующие выгоды:

• Полностью централизованный управленческий контроль над бизнесом всей группы - повышение степени контролируемости и прозрачности бизнеса;
• Сокращение административных расходов за счет минимизации дублирования функций на разных предприятиях группы и на разных уровнях управления корпорацией, а также сокращения ручной обработки операций;
• Концентрация временно свободных средств для гибкого управления ликвидностью компаний группы, улучшения процентного результата группы, снижения потребности в оборотном капитале за счет эффективного использования существующих ресурсов и ускорения оборачиваемости средств;
• Предоставление оперативной и полной информации в необходимом формате о финансовом состоянии всей группы для принятия правильных и своевременных решений по управлению финансами компании и группы;
• Снижение риска злоупотреблений и неэффективного использования средств корпорации на различных уровнях управления.

Для оптимизации управления денежными потоками и сокращения потребности в оборотном капитале крупнейших компаний Альфа-Банк адаптировал существующие на западных рынках схемы и решения, а также разработал ряд новых. В их числе:

High Yield Current Account – «Матричные» схемы начисления процентов на остатки на счетах в зависимости от сумм и сроков.

Zero Balancing - “Единый остаток» - концентрация остатков группы на центральном счете (счетах) управляющей компании с заданной частотой перебросок (ежедневно, еженедельно, ежемесячно, и др.)

Trigger Balancing – концентрация остатков с переброской средств с «участвующего» счета только при превышении установленного лимита баланса.

Target Balancing – поддержка заданного уровня остатков на счетах группы со списанием излишка средств относительно заданного целевого значения или пополнением счета до этого значения за счет средств на мастер счете.

Cash Pooling - концентрация остатков группы на центральном счете (счетах) управляющей компании с заданной частотой перебросок (ежедневно, еженедельно, ежемесячно, и др.) с последующим возвращением средств на следующий банковский день.

Notional Cash Pooling – виртуальная концентрация остатков группы на центральном счете (счетах) управляющей компании для оптимизации процентного результата группы.

Важно отметить, что отправной точкой при разработке всех вышеупомянутых продуктов, является индивидуальный подход к банковским потребностям Компании. Наш Банк готов адаптировать существующие продукты в целях наиболее полного удовлетворения потребностей Вашего бизнеса.

Получить дополнительную информацию по продуктам Cash & Liquidity management