Управління ліквідністю

Cash & Liquidity management (treasury management) маркетинговий термін, що означає комплекс мір з ефективного керування коштами компанії з метою прискорення їхньої оборотності, мінімізації потреб бізнесу в оборотному капіталі й скорочення зв'язаних витрат. Наш досвід роботи з найбільшими корпораціями показує, що найефективніший метод керування ліквідністю — це централізоване керування всіма фінансовими потоками. Технології, які дозволяють цього досягти — єдине казначейство, ведення універсальної фінансової позиції групи підприємств у режимі реального часу, автоматизовані схеми концентрації коштів на головному рахунку або компенсації відсотків, автоматичне закриття овердрафтів на одних рахунках за рахунок використання вільних коштів на інших.

Реализация пропонованих нашим банком рішень дозволить Вашої компанії одержати наступні вигоди:

• Повністю централізований управлінський контроль над бізнесом всієї групи - підвищення контрольованості й прозорості бізнесу;
• Скорочення адміністративних витрат за рахунок мінімізації дублювання функцій на різних підприємствах групи й на різних рівнях керування корпорацією, а також скорочення ручної обробки операцій;
• Концентрація тимчасово вільних коштів для гнучкого керування ліквідністю компаній групи, поліпшення процентного результату групи, зниження потреби в оборотному капіталі за рахунок ефективного використання існуючих ресурсів і прискорення оборотності коштів;
• Надання оперативної й повної інформації в необхідному форматі про фінансовий стан всієї групи для прийняття правильних і своєчасних рішень по керуванню фінансами компанії й групи;
• Зниження ризику зловживань і неефективного використання коштів корпорації на різних рівнях керування.

Для оптимізації керування грошовими потоками й скорочення потреби в оборотному капіталі найбільших компаній Альфа-Банк адаптував існуючі на західних ринках схеми й рішення, а також розробив ряд нових. У їхньому числі:

High Yield Current Account – «Матричні» схеми нарахування відсотків на залишки на рахунках залежно від сум і строків.

Zero Balancing – “Єдиний залишок» - концентрація залишків групи на центральному рахунку (рахунках) керуючої компанії із заданою частотою перерахувань (щодня, щотижня, щомісяця, і ін.)

Trigger Balancing – концентрація залишків з перерахуванням коштів з «підпорядкованого» рахунку, що бере участь, тільки при перевищенні встановленого ліміту балансу.

Target Balancing – підтримка заданого рівня залишків на рахунках групи зі списанням надлишку коштів щодо заданого цільового значення або поповненням рахунку до цього значення за рахунок коштів на майстер рахунку.

Cash Pooling – концентрація залишків групи на центральному рахунку (рахунках) керуючої компанії із заданою частотою перерахувань (щодня, щотижня, щомісяця, і ін.) з наступним поверненням коштів на наступний банківський день.

Notional Cash Pooling – віртуальна концентрація залишків групи на центральному рахунку (рахунках) керуючої компанії для оптимізації процентного результату групи.

Важливо відзначити, що відправною точкою при розробці всіх вищезгаданих продуктів, є індивідуальний підхід до банківських потреб Компанії. Наш Банк готовий адаптувати існуючі продукти з метою найбільш повного задоволення потреб Вашого бізнесу.

Одержати додаткову інформацію щодо Управління ліквідністю